Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Как открыть брокерский счет в банке

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Итак, вы решили торговать на российском фондовом рынке. Из нашей статьи вы знаете, что для этого нужен брокерский счет. Подготовили инструкции, как его удаленно открыть тремя способами.

В этой статье на примере Сбербанка и Тинькофф Банка рассказываем, как открыть брокерский счет, если у вас есть при себе паспорт и ИНН.

Через интернет-банк Сбербанка

Удаленно открыть брокерский счет в Сбербанке можно только через веб-версию Сбербанк Онлайн. В приложении такой опции нет.

Шаг 1. Зайдите в Сбербанк Онлайн, выберете вкладку «Прочее» и нажмите на «Брокерское обслуживание».

Открыть оригинал

Шаг 2. Нажмите «Открыть новый счет»

Открыть оригинал

Шаг 3. Отметьте, какие рынки вас интересуют (фондовый, срочный или оба). Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 4. Выберите тарифный план: инвестиционный или самостоятельный. О разнице между ними читайте на сайте Сбербанка. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 5. Выберите банковский счет, на который будут выводиться средства с брокерского счета.

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 6. Отметьте, разрешаете ли вы банку сдавать в аренду ценные бумаги, которые будут находиться на вашем брокерском счете.

Александр Бутманов, управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic:

«Крупнейшие брокеры получают некоторую часть прибыли за счет комиссионных платежей, но основной их заработок складывается из сдачи денежных остатков или активов клиентов в аренду на межбанковском рынке.

Российские брокеры не стремятся зарабатывать на комиссиях частных клиентов, это сложно и дорого. Глобальная норма прибыли составляет 7–9% годовых. От нее сервисная служба не может брать больше 0,5–1%. Это намного меньше, чем зарабатывание на деньгах клиента.

Если у нас произойдет победа над инфляцией и ставка ЦБ станет 2–3%, тогда основное преимущество зарабатывания на деньгах уйдет.»

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 7. Отметьте, хотите ли вы пользоваться услугой маржинальной торговли — при необходимости использовать заемные средства.

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 8. Выберите, хотите ли вы в дополнение к обычному брокерскому счету открыть индивидуальный инвестиционный счет.

По закону у человека может быть только один ИИС. Если такой счет у вас уже есть, можно только перейти от одного брокера к другому. Открыть еще один ИИС нельзя.

Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 9. Выберите цель открытого брокерского счета: сохранить накопления или получить доход. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 10. Выберите страну вашего рождения. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 11. Проверьте, верны ли ваши паспортные данные. Если верны, нажмите «Продолжить».

Если в паспортных данных есть несоответствия, заверить их придется в отделении брокера.

Открыть оригинал

Шаг 12. Заполните адрес регистрации. Проверьте, чтобы он совпадал с сохраненным в базе Сбербанка. Если это так, нажмите «Продолжить».

Если ваш адрес регистрации изменился, вы можете продолжить заполнение заявки. Новый адрес придется подтверждать в отделении брокера (см. Шаг 17).

Открыть оригинал

Шаг 13. Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом только России. Если это так, нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 14. Проверьте правильность телефонного номера. Если он верен, нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 15. Проверьте правильность электронной почты. Нажмите «Продолжить».

Открыть оригинал

Шаг 16. Прочитайте условия предоставления брокерских услуг, договор на депозитарное обслуживание и декларацию о рисках. Если вы согласны со всеми условиями, отметьте это и нажмите «Отправить заявление».

Открыть оригинал

Вам придет СМС с кодом. Введите его и нажмите «Подписать».

Открыть оригинал

Шаг 17. После этого заявка будет обрабатываться до двух рабочих дней. Если вы все сделали правильно, по завершении процесса придет уведомление.

Открыть оригинал Открыть оригинал

Шаг 18. Мы попробовали изменить данные без посещения отделения Сбербанка и отправить заявку еще раз. Как оказалось, это возможно.

В нашем случае это не решило проблему — нам действительно нужно было бы менять адрес через отделение, чтобы в договоре были записаны действительные данные. Однако если ваш адрес не поменялся, а вы просто ошиблись (например, вы написали дом 1 корпус 1 вместо 1 корпус 2), это вам поможет.

После открытия счета вы получите СМС с кодом договора и паролем для входа в торговую систему QUIK и приложение Сбербанк Инвестор. Вход в приложение можно совершить не сразу — о времени будет сказано в СМС.

Шаг 19. Для активации счета, пополните его. Есть несколько способов:

  • В отделении Сбербанка. При переводе со счета в Сбербанке комиссии нет.
  • Через Сбербанк Онлайн (с вашего банковского счета). Можно использовать как приложение, так и веб-версию сервиса. Комиссии при этом нет.
  • Банковским переводом по реквизитам. Сбербанк не берет комиссию, однако ее может взять ваш банк.

Через приложение Тинькофф Банка

Удаленно открыть брокерский счет клиента банка Тинькофф может через сайт, приложение, чат и по телефону. Ниже пример открытия через приложение.

Шаг 1. Зайдите на главную страницу мобильного приложения Тинькофф. Пролистав вниз, нажмите на «Открыть новый продукт».

Открыть оригинал

Шаг 2. Нажмите на «Открыть брокерский счет».

Открыть оригинал

Шаг 3. Прочитайте регламент брокерского обслуживания и заявление-анкету. Если согласны со всеми условиями, нажмите на «Подписать заявление».

Открыть оригинал

Вам придет код в СМС или push-уведомлении. Введите его.

Открыть оригинал

Шаг 4. После введения кода заявка будет отправлена на обработку.

Открыть оригинал

Вам придется подождать до двух рабочих дней, прежде чем счет будет открыт. Уведомление об открытии вы получите по СМС.

Шаг 5. Начать использование счета можно без пополнения. В таком случае в момент покупки ценных бумаг деньги будут списываться с дебетовой карты Тинькофф. Они будут автоматически переведены на брокерский счет, откуда затем будет произведена покупка.

Пополняется счет только с карты Тинькофф без комиссии. Чтобы пополнить счет с карты другого банка или другим способом, придется сначала перевести деньги на карту Тинькофф, а уже с нее — на брокерский счет.

Источник: https://blog.dti.team/kak-otkrit-brokerskii-schet-v-banke/

Оформление онлайн брокерского счета в Сбербанке. | Мой путь инвестора

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Оформление онлайн брокерского счета в Сбербанке.

Не реклама банка или банковских услуг.Почему Сбербанк?

Просто за Надежность!

Коротко о Главном.
Данный материал предоставлен для начинающих инвесторов. Более продвинутые Коллеги, уверен, выберут самостоятельные варианты проставления галочек в анкете.

Открываем брокерский счет и ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет).Только основной рынок Фондовая секция, без срочки и валюты.Получение доходов (Дивиденды и купоны) на брокерский счет и ИИС.Заем не подключаем, плечи не используем.Тариф за 149 рублей в месяц, где включены в общую стоимость до 30 звонков на сделки. Вроде бы он называется Самостоятельный.

Привязать реквизиты дебетовой карты Сбербанка. Для ввода и вывода средств. (Проще всего открыть бесплатную дебетовую карту Моментум в любом отделении Сбербанка).

При обращении в офис потребуется:

  1. Паспорт.
  2. Номер мобильного телефона.
  3. Адрес электронной почты.
  4. Реквизиты дебетовой карты Сбербанка или счета другого Банка.


В процессе заполнения анкеты будут появляться ссылки на договор, тарифы, декларацию по рискам. Можно изучать сразу, либо просто открывать материалы в новой вкладке, а потом скачать и изучить документы уже самостоятельно. Если Вас что-либо не устроит, закрыть договор будет не сложно. Плюс всегда можно вносить изменения в анкете. Что занимает не более пары минут.

Итак, предлагаю начать!

Заходим в личный кабинет Сбербанк онлайн.

Далее вкладка Прочее (справа в верхнем углу).
Далее Брокерское обслуживание.

Открыть брокерский счет

Здесь ставим галочку на фондовый рынок.
На срочный рынок галочку не ставим.

Продолжить.

Тарифный план самостоятельный.

http://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs
ссылка на тарифные планы.

Возможности выбрать другой тарифный план не было. Думаю, этот вопрос можно будет решить отдельно либо в офисе, либо по телефону.
Продолжить.

Выберите счет, который Вы привяжете к брокерскому счету.
То есть с него Вы будете пополнять брокерский счет и счет ИИС. И выводить на него средства, если потребуется. Ну или получать дивиденды.

Есть определенная особенность.
Не дает подключить сберегательный счет ну или вашу сберкнижку.

Поэтому для таких целей всегда держу дебетовую карту. Можно заранее оформить в Сбербанке. Либо привязать реквизиты любой другой карты, другого банка. (При выводе средств, например дивидендов на карту другого банка, Брокер будет снимать комиссию в размере 1% от суммы перевода, но не менее 50 рублей). Повторюсь, лучше оформить бесплатную дебетовую карту Сбербанка заранее.

Продолжить!

Согласие на использование Ваших Ценных бумаг брокером. Если опасаетесь за сохранность Ваших бумаг в Депозитарии Сбербанка, то согласие можно не давать. Если согласны, то брокер будет Вам доплачивать определенную копеечку за использование Ваших средств.
Продолжить.

Начинающим Инвесторам настоятельно рекомендую не использовать заемные средства.
Продолжить.

Очень удобно, что можно сразу при заполнении анкеты дополнительно открыть ИИС.(Про налоговый вычет в данном случае вопросов не было. Но я бы рекомендовал использовать вычет второго типа. Когда, можно будет не платить налогов совсем, при закрытии счета).

Продолжить.

На мой взгляд, совершенно не важно, что Вы здесь выберете.
Продолжить.

Выбрать страну рождения.
Продолжить.

Далее появится окно паспортные данные, которые автоматом подтягиваются из Вашего личного кабинета в Сбербанк онлайн.Если ваши паспортные данные изменились, то их можно откорректировать.Все верно!

Идем дальше.

Адрес регистрации.Заполняем.

Продолжаем.

Налоговый резидент, да или нет.Далее подтверждаем номер мобильного телефона.

Продолжить.

Адрес электронной почты.
Продолжить.

Можно просмотреть документы по ссылкам и во время заполнения Анкеты. Правда это отнимет достаточно много времени. Поэтому предлагаю, открыть в новой вкладке, скачать и изучить позже. Без выставления галочек пройти далее не получится.

В любом случае, если что-то не понравится закрыть счет будет не проблема.Дополнительно можно подключить внебиржевой рынок после оформления брокерского договора. (Начинающим я бы этого не рекомендавал).

В течение двух рабочих дней придет решение по открытию брокерского счета. Придет смс сообщение.

Отправить заявление!

Подтверждение открытия брокерского счета.
Придет смс пароль для подтверждения.

Предлагают установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор или торговую систему КВИК.

Настоятельно не рекомендую использовать аналитику и идеи команды ЛЮБОГО брокера. Просто потому, что они настроены на раскачивание устойчивого положение Инвестора и призыва к совершению сделок!!!Это просто Бизнес и ничего более!Даже если эти аналитики будут искренне уверены в том, что несут Вам благо!

Человеческая психология слишком слаба для сопротивления рыночным реалиям. Поэтому, повторюсь, настоятельно не рекомендую обращать внимания на советы аналитиков. Гораздо разумнее будет найти грамотных инвестиционных консультантов – наставников. А при жгучем желании заняться самообразованием. Благо у нас всегда есть к кому обратиться для повышения финансовой грамотности.

Клоченок Олег, практикующий инвестор (философия фондового рынка, доходно-стоимостной подход).
Сергей Спирин, финансовый консультант (пассивные инвестиции, разумное распределение активов).
Элвис Марламов, практикующий инвестор (стоимостной подход с идеями катализаторами роста).
Лариса Викторовна Морозова, практикующий инвестор (специалист по дивидендному направлению).

Для совершения торговых операций в приложении Сбербанк Инвестор на платформе Android вам понадобится кодовая таблица инвестора (54 пароля), которую можно получить в любом офисе брокерского обслуживания.

Для подтверждения своих данных по телефону необходимо получить Кодовую Таблицу в ближайшем офисе Сбербанка, занимающимся брокерским обслуживанием или в представительстве Сбербанк Премьер, как у меня в глубинке.

Остается дождаться подтверждения открытия брокерского счета.Затем его пополнить.И получить Кодовую Таблицу с паролями, для подтверждения своих данных.

После этого можно будет совершать сделки.

Удачи, Коллеги!

PS. Материал можно скопировать, вырезать все лишнее и пройтись просто по картинкам. Что не займет много времени.

PPS. Еще один лайфхак от Ленивой Инвестиционной Блондинки.
Если Вы забыли Логин и Пароль от Вашего личного кабинета в Сбербанке, можно взять Вашу карту войти через (Забыли Логин и пароль).

Далее через восстановить Логин. Вводите данные своей карты, которая связана с мобильным банком. Получаете новый пароль по смс.

И устанавливаете новые Логин и Пароль для входа в Личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Источник: http://mywayoftheinvestor.ru/oformlenie-onlajn-brokerskogo-scheta-v-sberbanke/

Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Приобретать ценные бумаги на фондовом рынке не может кто угодно, поскольку это закрытый мир, куда можно попасть только с помощью посредников, получивших соответствующую лицензию.

Одной из таких компаний является Сбербанк, который предоставляет брокерские услуги и позволяет людям покупать акции и облигации.

Открыть брокерский счет можно и в Сбербанке Онлайн, после чего остается только изучать рынок и давать команды на покупку или продажу ценных бумаг консультанту.

Что такое «Брокерский счет»

Брокерский счет похож на обычный расчетный счет, который используется в банковских учреждениях, и на него кладутся деньги клиента. Именно с него будут браться средства для приобретения акций и других предметов на фондовом рынке. Расход денег будет происходить только после того, как клиент выберет конкретную позицию в своей торговой программе и совершит с ней операцию.

Брокерский счет в этом случае выступает площадкой для хранения средств, которые впоследствии будут затрачены на приобретение ценных бумаг.

Кроме того, именно с помощью этого инструмента можно получать доступ на этот рынок и совершать траты, необходимые клиенту. Проще войти в эту сферу юридическим лицам, а для физ.

лиц нужно только посредничество банка, поскольку самостоятельно они не могут управлять своими активами и получать их.

Преимущества использования брокерского счета в Сбербанке

Брокерский счет предлагают открыть во многих банках, более того, это можно сделать и в других компаниях, которые не имеют статуса банка.

Главное, чтобы у них была лицензия на такую деятельность посредников, и об этом они могли предоставить документы.

Прежде всего, Сбербанк является одним из крупнейших банков России и представлен во всех регионах и большинстве населенных пунктов. Брокерский счет в этой компании имеет ряд преимуществ, среди которых:

  • надежность – Сбербанк работает на рынке России достаточно давно и фактически контролируется Центральным банком РФ. Поэтому возможность банкротства сведена к минимуму, как и резких изменений условий пользования счетами;
  • распространенность – этот банк имеет большой список отделений по всей стране, и даже в небольшом городе можно вести дела с учреждением, используя открытый брокерский счет;
  • удобство – доходы от торговых операций можно переводить сразу на карточку Сбербанка либо же отсылать на собственный банковский счет.

Также Сбербанк, помимо самого счета, оказывает сопроводительные услуги, которые заключаются в подготовке документов, оценке рисков и даже телефонном обслуживании. Это означает, что если клиент недостаточно готов к работе на фондовой бирже, он может получить консультацию у профессионалов и оформить заявку на покупку или приобретение ценных бумаг в телефонном режиме.

Сбербанк предлагает новичкам в биржевых операциях воспользоваться уже готовыми инвестиционными портфелями, с уже оцененной степенью риска.

Таким образом, клиенты вкладывают деньги в тот перечень ценных бумаг, который был выбран экспертами банка, но если они хотят, то могут обратить внимание на отдельные продукты и выбрать их самостоятельно.

Для продвинутых пользователей есть возможность самостоятельных инвестиций с помощью онлайн-инструментов Сбербанка.

Возможности счета

Сбербанк предлагает своим клиентам, которые хотят пользоваться брокерским счетом, самые разные инструменты для эффективного управления им.

В частности, это срочный и внебиржевой рынок, а также основной рынок Московской биржи.

Таким образом, человек может выбирать облигации и иные ценные бумаги, заключать контракты и определять стратегию своей деятельности с помощью широкого перечня инструментов.

Счет позволяет клиентам пользоваться онлайн-инструментами, но не только с помощью компьютера, но и мобильных устройств, поскольку на них можно установить «Сбербанк Инвестор».

С их помощью инвестор вполне может получать необходимые данные о ценах на бумаги, собственных денежных средствах и текущих сделках.

Операции покупки и продажи, а также иных манипуляций на фондовых рынках доступны в онлайн-режиме.

Это позволяет быть инвесторам мобильными и работать с инвестициями в ценные бумаги даже за рубежом или в отдаленных уголках России.

Прежде чем счет будет открыт, консультанты банка могут рассказать клиенту о преимуществах их системы, а также нюансах, связанных с брокерским счетом.

Одним из основных принципов является осторожность, поскольку любая операция может как принести доход, так и привести к значительным убыткам клиента.

Счет существует виртуально, но деньги на нем размещаются настоящие, и тем самым этот вид счета ничем не отличается от обычного финансового. Но исключением является то, что он дает клиенту доступ к фондовым рынкам и биржам, предоставляя возможность покупать и продавать на них ценные бумаги и прочие финансовые инструменты.

Возможности, предоставляемые счетом, напрямую зависят от тарифного плана, выбранного клиентом.

Всего их два, один из них предоставляет информационную поддержку и ознакомление с тенденциями рынка, а второй предназначен для более самостоятельных клиентов, умеющих в одиночку собирать, обрабатывать информацию и принимать решения по поводу оперирования активами.

Инструкция по открытию брокерского счета через Сбербанк Онлайн

Открыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн можно достаточно просто, и для этого не нужно предоставлять никаких дополнительных документов, потребуется только стандартный набор бумаг. Прежде всего, мобильным людям подойдет дистанционный способ, который предполагает вход в Сбербанк, но подойдет он только для того, кто уже является клиентом этого финансового учреждения.

Важно! В мобильном приложении открыть брокерский счет не получится, поскольку такой функции в нем нет. Даже при наличии счета в мобильной программе потребуется использование полной версии банкинга.

Прежде всего, чтобы открыть брокерский счет для торговли физическому лицу в Сбербанке, ему нужно авторизоваться в личном кабинете и перейти на главную страницу, где будет доступен ряд вкладок.

Брокерский счет создается в разделе «Прочее», а в выпадающем меню нажимается кнопка брокерского обслуживания.

На загрузившейся странице нажимается кнопка открытия нового счета, при этом уже нужно знать, какой рынок интересует клиента.

Ему доступны срочный и фондовый вариант, при этом коротко можно ознакомиться с инструментарием, который предполагается банком в том или ином предложении.

К примеру, фондовый рынок позволяет работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами, допущенными к обращению в РФ. В их числе – депозитарные расписки, акции и облигации.

Срочный рынок позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами касательно акций, иностранной валюты и фондовых индексов. В том числе сюда следует отнести фьючерсы на ставку MosPrime.

Далее подбирается тарифный план из двух существующих, при нажатии на каждый из них можно ознакомиться с конкретными условиями.

Если клиенту нужно пояснение, он может получить его при нажатии на вопросительный знак справа от каждого пункта, а в случае, когда в пояснении нуждается подробная информация, возле некоторых из пунктов присутствует тот же значок справки.

Определившись с тарифным планом, его нужно отметить и нажать кнопку продолжения для дальнейшей процедуры открытия счета.

Поскольку клиенту нужно куда-то выводить средства, следующим шагом должен быть выбор уже существующего счета, позволяющего принимать выводимые деньги.

Если человек оперирует интернет-банкингом, это означает, что у него уже есть минимум один счет, причем подойдет любой вариант, даже если речь идет о карточном счете.

Следующий шаг будет непонятен для некоторых людей, но он позволяет выбрать, разрешает ли клиент банку сдавать в аренду ценные бумаги, уже находящиеся на счете.

Этот вариант может стать способом получения дополнительного дохода, поскольку Сбербанк платит 0,001% от последней стоимости ценных бумаг, которая сформировалась на момент их реализации.

Далее отмечается возможность маржинальной торговли, то есть использования заемных банковских средств для работы с активами, если на данный момент на счете нет достаточных сумм.

Наконец, клиент переходит к пункту, позволяющему открывать индивидуальный инвестиционный счет вдобавок к брокерскому.

Его суть такова, что владелец счета может получать вычеты с налога на доход либо прибыли от торгов, но подобный льготный вариант может существовать только один.

Следующий шаг – это определение цели, для которой формируется сам счет, выбрать можно среди сохранения накоплений или получения дохода.

Далее выбирается страна рождения, проверяются паспортные данные и вносится адрес регистрации, который должен совпадать с внесенным в базу Сбербанка.

Также отражается то, является ли человек налоговым резидентом РФ, для других категорий лиц предусмотрено только обращение в офис банка.

Контактные данные в виде номера телефона и адреса электронной почты также указываются, после чего клиент должен ознакомиться с условиями, по которым предоставляются услуги брокера. Остается только подтвердить согласие с ними и ввести код, пришедший на контактный номер телефона.

Заявку рассмотрят в течение двух рабочих дней, а итогом будет уведомление о результатах ее обработки.

Остается только активировать счет путем его пополнения любым удобным способом, включая перечисление со счета в Сбербанке Онлайн либо пополнение наличными деньгами через кассу в отделении.

Открытие счета через отделение, которое обслуживает брокерские счета

Кроме онлайн-режима регистрации, можно создавать счет и в отделении Сбербанка. Это доступно как юридическим, так и физическим лицам, но человек должен прийти в то отделение, которое предоставляет открытие брокерского счета.

Об их перечне и адресах можно узнать по телефону «горячей линии» 8-800-555-55-50, а когда информация получена, нужно собрать документы в виде паспорта и идентификационного кода.

Если у клиента есть банковская карта Сбербанка, это значительно ускорит процесс, поэтому ее нужно взять с собой.

В банке нужно будет пройти следующие процедуры:

  • предоставить документы сотруднику банка;
  • оформить заявку на открытие брокерского счета, где в том числе прописывается разновидность;
  • формируется анкета физ. лица;
  • подписать уведомления об ознакомлении с рисками, а также тарифами на обслуживание клиентов;
  • открыть счет физ. лица, который будет универсальным и используется во время формирования брокерского счета.

Универсальный счет может помочь в быстром пополнении брокерского счета, а также управлять последним с помощью онлайн-системы. Вся процедура занимает не более часа, и по итогу будет предоставлен ответ об открытии счета, поскольку отказ встречается достаточно редко.

Тарифные планы и комиссии

Всего Сбербанк предоставляет два тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Первый не предусматривает предоставления дополнительных услуг, но и комиссии в нем будут гораздо ниже.

А инвестиционный тариф позволяет получать соответствующий дайджест, куда входят подборки акций не только России, но и Европы, а также США, облигационных портфелей и новостей о рынке мира и России.

Таким образом, клиент всегда может узнавать новости инвестиционного рынка, не ограничиваясь СНГ и обращая внимание еще и на мировое сообщество.

Также владельцам инвестиционного счета представляется пакет Sberbank Investment Research, где публикуются обзоры по облигациям, акциям, денежному и сырьевому рынку.

Все материалы готовятся командой аналитиков, специализирующихся на российском фондовом рынке. Комиссии в большинстве случаев ниже в «Самостоятельном тарифе», а «Инвестиционный» при этом выглядит менее выгодным.

Вот некоторые примеры сборов при разных операциях:

ОперацияТариф «Самостоятельный»Тариф «Инвестиционный»
Совершение сделок на Московской биржеОт 0,165 до 0,006% в зависимости от объема сделок.Всегда 0,3%.
Сделки на срочном рынке Московской биржи
  • 0,5 рублей за контракт;
  • 10 рублей за принудительное закрытие позиций.
Операции на внебиржевом рынке ценных бумаг0,17% (покупка и продажа).1,5% – покупка и 0,1% – продажа.
Сделки с ОФЗ-н0,5-1,5%

Открытие брокерского счета юридическим лицом

Последовательность действий при открытии брокерского счета представителем юридического лица такая же, как и для физ. лица. Но нужно понимать, что должны быть документы, доказывающие не только наличие права подписи у представителя фирмы, но и другие нюансы. В перечне бумаг больше позиций, чем в случае с физ. лицами, и они выражаются в:

  • уставе предприятия либо учредительном договоре, где будет информация о фирме;
  • документе ЕГРЮЛ, доказывающем регистрацию компании в этом качестве;
  • справке о регистрации в Росстате;
  • свидетельстве из налоговой о постановке на учет;
  • карточке подписей;
  • приказе о назначении ответственного лица, а также лицензировании деятельности.

В остальном процедура схожа с тем, что предлагается для физ. лиц, следует только правильно заполнить анкету и договор согласно официальной информации. Для юр.

лиц следует уточнить, какие тарифы действуют для них, поскольку, в отличие от физ. лиц, в Сбербанке для компаний работают иные пакеты услуг.

Пополнять оба типа клиентов могут в Сбербанке Онлайн, где нужно авторизоваться, а потом перейти в раздел, который посвящен платежам и переводам.

В разделе выбирается кнопка инвестиций и страхования, после чего клиент переходит в раздел брокерского счета. Там открывается строка Фондовой биржи МВМВБ либо FORTS, второй вариант подойдет в том случае, если планируется приобрести фьючерсы.

Пользователю остается заполнить форму, где указывается карта, с которой будут списаны средства, а также номер договора, которым обслуживается брокерский счет.

Платеж подтверждается кодом, приходящим на личный телефон, и только тогда деньги перечисляются в течение дня.

Заключение

Брокерский счет в Сбербанке – это единственная возможность для физ. лиц проводить процедуры на инвестиционном рынке, покупать и продавать ценные бумаги, управлять ими.

Чтобы создать такой счет, можно пользоваться Сбербанком Онлайн либо прийти в отделение с документами.

Сразу после этого можно пополнять счет и совершать различные операции, предусматривающие работу с рынками и получение дохода от такой деятельности.

Источник: https://bankiinfo.com/sberbank/drugoe/otkryt-brokerskij-schet.html

Эксперты подсказали россиянам, как заработать на бирже

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

МОСКВА, 20 июл – РИА Новости, Алсу Гараева.

Индивидуальный инвестиционный или брокерский счет, который может открыть любой россиянин, способен стать неплохой альтернативой банковскому вкладу и принести дополнительный доход при грамотной торговой стратегии.

Однако новичку непросто разобраться во всем многообразии ценных бумаг: только акций на Московской бирже сейчас 268 видов, а вместе с облигациями и другими бумагами на российском рынке больше 2 тысяч разных инструментов.

Людям, которые только начинают торговать на бирже, эксперты рекомендуют часть средств вкладывать в бумаги, считающиеся самыми надежными – облигации федерального займа (ОФЗ).

Оставшуюся часть средств можно потратить на покупку акций крупнейших отечественных компаний – “голубые фишки” – и относительно новый для российского рынка инструмент ETF (от английского exchange-traded funds) – недорогой биржевой пай, который включает в себя сразу несколько ценных бумаг.

Корреспондент РИА Новости с помощью экспертов разбирался, как, не обладая специальными знаниями, не только сохранить, но и приумножить свои сбережения с помощью индивидуального инвестиционного счета.

Портфель первоклассника

“Для начинающего инвестора рекомендуется подобрать портфель, состоящий из защитной части, включающей в себя ОФЗ и другие надежные бумаги, и более рискованной, позволяющей получить более высокий доход.

Пропорции этих частей зависят от личной склонности к риску.

Желательно, чтобы доход от защитной части перекрыл возможный риск”, – говорит директор по развитию управляющей компании “УК Регион Инвестиции” Евгений Катунин.

Что касается акций, то сейчас российский рынок выглядит очень привлекательно с точки зрения макропоказателей и размеров дивидендов, полагает партнер инвесткомпании “Атон” Андрей Ревенко.

“Достаточно купить топ-5 наших самых ликвидных компаний и время от времени докупать. Как пример, “Норильский никель”, “Новатэк”, Сбербанк, “Лукойл”, ВТБ. При выборе можно опираться на аналитические отчеты брокеров”, – советует эксперт.

Ставка на надежность

Облигации – самый простой и понятный инструмент для начинающего инвестора, но даже здесь есть свои нюансы. Выбирая эти ценные бумаги, следует учитывать два фактора: срок инвестирования и доходность бумаги к тому моменту, когда человек захочет закрыть счет. Чем она выше, тем больший доход можно получить.

При этом новичку лучше выбирать госбумаги либо облигации тех компаний, в которых он уверен. Одновременно не стоит забывать о существенном преимуществе ОФЗ по сравнению с облигациями компаний: доход по ним не облагается налогами.

“В условиях, когда Банк России продолжает снижать ставку, интересны ОФЗ с дальним погашением и постоянным купонным доходом.

Это связано с тем, что инвесторы, покупая длинные бумаги (5-10 лет и выше), несут более высокие риски перед держателями коротких (1-3 года) бумаг.

Повышенные риски связаны с неопределенностью в будущем, – это и есть премия за риск, в виде чуть большей доходности”, – поясняет начальник отдела персонального брокерского обслуживания “Открытие Брокер” Дмитрий Мельников.

Доходность облигаций напрямую зависит от ставки ЦБ, как и вклады в банках, продолжает эксперт. Если Банк России повышает ставку, эмитенты будут вынуждены при выпуске новых облигаций тоже давать большую доходность. Доходность уже обращающихся бумаг на рынке после изменения процентной ставки ЦБ будет меняться, чтобы соответствовать среднему значению на бирже.

В таких условиях интереснее всего вкладываться в облигации, ставки которых привязаны к уровню инфляции, полагает аналитик управления операциями на российском фондовом рынке “Фридом Финанс” Александр Осин.

Однако, по его словам, проблема состоит в том, что вложения в них доступны только квалифицированным инвесторам.

Тем не менее, в такие бумаги может вложиться и новичок – например, если купит пай фонда, который в них инвестирует.

Больше риска – выше доход

Акции – гораздо более рисковый, но вместе с тем и более доходный инструмент. Новичку эксперты не советуют усложнять себе жизнь попытками найти лучшую бумагу. Предпочтение нужно отдать “голубым фишкам” – по большинству бумаг сейчас платят довольно приличные дивиденды, около 6-8% годовых, и рынок в долгосрочной перспективе сохраняет тенденцию к росту, говорит Мельников.

Выбирая акции, не следует класть все яйца в одну корзину. Аналитики советуют диверсифицировать портфель, т.е. выбирать бумаги компаний из различных отраслей – банки, металлургия, телеком, энергетика, нефть и газ – и ориентироваться на лидеров индустрии.

По мнению инвестиционного стратега брокера “БКС Премьер” Светланы Кордо, наиболее интересные бумаги сейчас – это привилегированные акции Сбербанка и “Татнефти”, обыкновенные акции “Газпром нефти”, “Новатэка”, Новороссийского морского торгового порта и Московской биржи.

Максимально разнообразить портфель можно с помощью относительно нового для российского биржевого рынка инструмента – ETF. Покупая такой инструмент, инвестор становится владельцем небольшой доли целого портфеля ценных бумаг.

Однако список ETF, которые можно приобрести у российских брокеров, пока не велик. Среди них есть индексные бумаги – привязанные, например, к значению индекса американских IT-компаний.

С помощью ETF инвестор также может вложиться в акции целой страны, например, Китая или Германии.

Новичкам аналитики советуют инвестировать именно в такие максимально широкие ETF. Их преимущества – низкая стоимость, прозрачность для инвестора и достаточно высокая ликвидность. Кроме того, по некоторым ETF выплачиваются дивиденды.

“Непрофессиональному инвестору не стоит пытаться делать ставки на отдельные инструменты, поскольку для этого необходим набор знаний и навыков, опыт инвестирования, а также существенные временные затраты на анализ перспектив той или иной бумаги. Целесообразно инвестировать либо в инструменты широкого рынка акций, например, индексные ETF, либо доверить управление портфелем профессионалам”, – рекомендует Катунин.

Источник: https://ria.ru/20190720/1556720143.html

Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Для развития любого нового проекта необходимы инвестиции, то есть вложение денежных средств. Не всегда необходимая сумма имеется в наличии, поэтому будущие предприниматели открывают специальные накопительные счета в банках.

Сбербанк России предлагает физическим лицам уникальный продукт – индивидуальный инвестиционный счет.  Счет предназначен специально для брокеров, совершающих операции на рынке ценных бумаг, то есть купля продажа финансовых инструментов: акций, облигаций, других структурных продуктов.

Брокерскими услугами Сбербанка пользуются 180 тысяч российских инвесторов. Они осуществляют операции по купле-продаже финансовых инструментов в режиме реального времени, посредством сети Интернет.

Особенности ИИС

ИИС — это специальный банковский счет для брокеров, работающих на рынке ценных бумаг.

задача ИИС – сделать инвестиции в фондовый рынок более доступными и привлекательными для населения.

Счет может открыть физическое лицо – налоговый резидент РФ. Сбербанк заключает договоры о брокерском обслуживании сроком на 3 года как с новыми клиентами, так и с действующими.

Клиент банка может открыть только один ИИС, налоговые льготы возможны только по этому счету. Кроме этого, на счет нельзя переводить ценные бумаги с других счетов.

Сбербанк предлагает тарифный план «Самостоятельный» для совершения сделок на Фондовом и Срочном рынках Московской биржи, а также для сделок на внебиржевом рынке ценных бумаг, сделок РЕПО.

Чем выше сумма сделки с ценными бумагами, тем меньше процент тарификации. Так, за сделку Фондовом рынке Московской биржи на сумму от 10 до 50 млн. руб. банк возьмет комиссию – 0,030%. Ознакомиться с подробной тарификацией можно на официальном сайте Сбербанка.

Тарифный план для ИИС в Сбербанке — чем больше сумма сделки, тем меньше процент.

Инвестиционный счет предлагает клиентам банка возможность воспользоваться льготной системой налогообложения. Но если клиент решит вывести со счета все средства ранее, чем истечет 3 года с момента его открытия, ему придется возвращать налог и полностью закрывать ИИС.

Стратегии инвестирования

С помощью профессиональных управляющих клиенты сбербанка могут воспользоваться одной из двух стратегий инвестирования:

  • «Рублевые облигации» – с потенциальной эффективной доходностью от 11 до 13% годовых;
  • «Валютные облигации» – потенциальная эффективная доходность от 5 до 7% годовых.

ИИС предоставляет клиентам Сбербанка на выбор две схемы индивидуального льготного налогообложения.

Первая схема

Предусматривает ежегодное получение налогового вычета в размере 13% на сумму внесенных средств. Это значит, что если в каждый из трех лет пополнять счет на максимальную сумму – 400 тысяч рублей, можно вернуть от государства 156 тысяч. Для получения налогового вычета деньги на ИИС должны поступить не позднее 31 декабря текущего года.

Для получения налогового вычета по этой схеме, клиент банка обязан до 30 апреля, следующего за отчетным года, предоставить декларацию формы 3-НДФЛ со следующими приложениями:

  • документы, подтверждающие получение налогооблагаемого дохода в минувшем году;
  • документы, подтверждающие пополнение ИИС (справка от брокера, где указывается сумма средств);
  • заявление налогоплательщика на возврат налога.

Этот вариант налогового вычета лучше всего подойдет инвесторам, которые ежегодно инвестируют крупные суммы.

Преимущества и особенности ИИС, открытого в Сбербанке.

Вторая схема

Освобождает от уплаты налога на прибыль по данному счету на протяжении всего срока. Это выгодно сразу же инвестировать все вложенные деньги в прибыльные акции или другие финансовые активы. В данном случае брокерская компания выступает в роли налогового агента, не удерживает налог на доход при возвращении инвесторских средств.

Такая схема будет интересна активным трейдерам, которые собираются вести самостоятельную деятельность на своем ИИС и готовы к более высоким рискам в расчете на потенциально более высокую доходность.

Как открывать ИИС

Подать заявку можно в режиме онлайн на официальном сайте сбербанка в разделе «Инвестиции и ценные бумаги». Опытные специалисты помогут собрать пакет документов, клиенту останется лишь заполнить анкету и подписать контракт.

Для открытия счета непосредственно в одном из отделений Сбербанка открывающий должен иметь при себе лишь паспорт, удостоверяющий личность. В дальнейшем все вопросы, связанные с ИИС, можно решать в удаленном доступе – по электронной почте или телефону.

После получения извещения от банка клиент может перевести денежные средства или ценные бумаги на свой ИИС.

Чтобы открыть ИИС в Сбербанке, нужно прийти в отделение с паспортом.

Стоит отметить, что деньги на инвестиционном счете нельзя использовать для оплаты брокерских взносов. Одновременно с открытием ИИС, клиенту открывается еще один обычный счет, который необходимо пополнить для оплаты депозитарных сборов.

Преимущества ИИС

Можно выделить несколько явных преимуществ Индивидуального инвестиционного счета, который предлагает Сбербанк.

  • Надежность. Система брокер Сбербанк является одной из первых на рынке услуг, связанных с обслуживанием инвестиционных счетов. Эта управляющая компания считается самой честной и профессиональной.
  • Личный кабинет. Благодаря простому и доступному личному кабинету клиент может самостоятельно прослеживать движение средств по счету, просматривать отчеты и выполнять ряд операций.
  • Пополнения счета в режиме онлайн. Эта опция будет полезна многим брокерам, которые вынуждены постоянно вести мониторинг на биржах и не могут себе позволить надолго отлучаться в банк.
  • Выбор одного из двух типов вычета налогов тоже является плюсом, как и возможность владеть счетом на протяжении всей жизни.
  • ИИС может стать дополнением к депозиту. Особенно это выгодно тем, кто еще не особо разбирается в инвестициях.
  • Индивидуальный инвестиционный счет можно использовать для накопления пенсии либо средств на недвижимость, образование детей.

С инвесторами регулярно проводятся семинары, обучающие брокерские курсы, а также предлагаются различные выгодные варианты инвестирования денежных средств.

Так, на последних семинарах обсуждался вопрос о повышении срока действия счета, создаваемого с целью долгосрочного инвестирования – с 3 до 15 лет. Также предполагается и увеличение максимальной суммы с 400 000 до 700 000 рублей.

Некоторые недостатки

Минусы тоже присутствуют, однако есть надежда, что в ближайшем будущем они будут исправлены.

В первую очередь, нет никаких гарантий со стороны государства – вложения не страхуются. Препятствием для серьезных инвестиций служит и небольшая максимальная сумма ежегодных взносов.

Инвестиции только в российский фондовый рынок также можно назвать недостатком ИИС, как и довольно длительный срок вложений (3 года), однако для серьезных брокеров это не слишком принципиально.

Источник: https://sbleaks.ru/scheta/individualnyj-investitsionnyj-schet-v-sberbanke/

Цитадель права
Добавить комментарий